Risk/Getiri Oranı Nedir?
Bir alanda yatırım yaparken sadece “para yatırma” ve karşılığında kazanç sağlama mantığı ile hareket edilmez. Para yatırımı yaparken risk analizi yapmak da önemlidir. Uzman yatırımcılar, bir kripto paraya yatırım yaparken yüksek potansiyel kazanca en düşük potansiyel riskle ulaşmanın yolunu ararlar. Örneğin X coin ile Y coin arasındaki potansiyel kazanç aynıdır fakat Y coinin riski X coine göre daha düşüktür. Dolayısıyla yatırımcı aynı oranda kazanç sağlayacağı iki coin arasında Y coini tercih edecektir. Buna da risk/getiri oranı denir.
Kripto para piyasasında aslında her işlemde adının duyulması ya da zikredilmesi gereken yardımcı bir kaynak olan risk/getiri oranı ya da diğer adıyla (R/R), ne kadarlık bir potansiyelde ne kadarlık bir zararı göze aldığınızı belirlemenize yardımcı olan bir orandır.
Risk/Getiri Oranı Nasıl Hesaplanır?
Günlük alım satım yapan ya da uzun vadeli işlem açan her yatırımcının yatırım yapmadan önce bilmesi gereken bazı kavramlar vardır. Bu kavramlar arasında hap niteliğinde bilgi içeren kavramlardan biri de risk/getiri oranıdır. Risk/getiri oranını hesaplamak aslında çok basittir. X bir kripto para üzerinden bir örnek vererek, konunun daha iyi anlaşılmasını sağlayalım.
X Coin Alım Fiyatı: 0,10USD
X Coin Satış Fiyatı: 0,18USD
Stop Loss: 0,08USD
Burada stop loss noktasının belirlenmesi aslında risk/getiri oranının belirlenmesinden sonra konulmaktadır. Yani üstün körü, şu kadar risk alırım demekle olabilecek bir şey değil. Bunun için de yine yatırımcının teknik analiz ve temel analiz konularına hakim olması gerekir.
Kripto paralarda bir pozisyon açarken, mutlaka stop loss koyuyorsunuzdur. Ama bir de küçük de olsa bir hesaplama yapmanız gerekecek. Örneğin X coin alım emri verdiniz ve çizdiğiniz grafiğiniz yükselen kanal içerisinde gösteriyor ve kendinize göre belirlediğiniz bir satış noktasına emri verdiniz. Elbette bu şekilde bir grafiğin sonuçlanmasını her yatırımcı ister. Ama kripto para dünyasında anlık değişimler yaşandığı için bir de bu işin risk boyutunu da analiz etmeniz gerekir. Yani X coin, aldığınız yerden ne kadar daha geri düşerse siz pozisyonunuzu kapatırsınız? Stop loss noktasının belirlenmesi de aslında tam olarak budur. Yani risk/getiri oranı hesaplanarak konulur.
Risk/Getiri Oranı Neden Önemlidir?
Aslında ticaretin her alanında risk/getiri oranı kullanılır. Yapılacak bir iş için ne kadar riskin gerekli olduğunu bilmeden hareket etmek genel olarak hayal kırıklığı ile son bulur. Kripto paralarda ise durum daha farklıdır. Günlük, haftalık ya da daha uzun vadeli işlem yapılırken kazancınızı belirlemenize yardımcı olacak araçlardan doğru şekilde yararlanmanız gerekir.
Özellikle yeni yatırımcıların çok daha fazla üzerinde durmaları gereken bir konu olmasına rağmen risk/getiri oranı R/R, uzmanların daha fazla kullandıkları yardımcı araçtır. Bunun tek nedeni, yatırım yaparken bilinçli hareket etmelerinden kaynaklanır. Ya da daha önce kripto paralarda bir hayli varlığını kaybedenler de R/R yapmadan işleme girmezler.
Risk/getiri analizi, bir kripto paraya yatırım yaparken alım noktası ile satış noktası arasındaki süreçte kazanılacak paranın hesaplanması ve akabinde, coin fiyatının geri sarkması durumunda ne kadar zarar edeceğini hesaplayarak buna göre bir stop noktası koymasına denir. Yani az riskle varlıkların yönetilebilmesi için R/R kesinlikle kullanılması gereken bir analiz yöntemidir.
